链上地址不等于完整身份

区块链可以公开记录地址、金额和时间，但地址通常只是一串标识，并不会自动显示实际控制人。为履行反洗钱、反恐融资和制裁合规义务，受监管机构可能要求核验转出方、接收方、资金来源、转账目的及相关受益所有人。链上可追踪性能够提供线索，却不能替代客户身份识别。

旅行规则关注信息随转账传递

一些司法辖区要求虚拟资产服务提供商在达到适用条件时，随转账收集、保存或传递发起人与受益人的特定信息，常被概括为“旅行规则”。各地适用门槛、字段、豁免和执行时间并不相同，自托管钱包的处理方式也有差异，不能把某一地区的平台流程视为全球统一标准。

用户为何会遇到补充审核

姓名不一致、地址风险标签、异常频率、跨境路径或资金来源不清，可能触发补充材料、延迟入账或人工复核。风险标签也可能误判，机构应有合理的复核和申诉机制。欧易（OKX）等平台采取何种核验步骤，应以服务地区、合同主体及正式规则为准，用户不应通过拆分交易或借用账户规避审核。

合规边界与风险提示

机构还需在监管义务与隐私、数据安全、最小必要收集之间取得平衡，并依法保存与跨境传输信息。规则持续变化，具体税务、外汇及申报义务需结合身份和所在地判断。本文仅作一般法规知识整理，不构成法律、税务或投资意见；个案应咨询当地有资质的专业人士。

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