合规传递有明确目的

部分司法辖区要求虚拟资产服务商在符合条件的转账中收集、核验或传递汇款人与收款人的必要信息，常被概括为转账信息规则。其目的是支持反洗钱、制裁合规和调查追踪，但具体门槛、字段和适用主体并不全球统一，不能把一地要求直接当成所有平台的通用标准。

必要信息不等于无限收集

机构应依据适用法律和风险场景确定所需字段，说明处理目的，并限制无关信息进入流程。为了完成一次转账而收集的数据，不当然可以无限期保留或转作营销。涉及非托管钱包时，是否需要补充核验以及采用何种证据，也应结合服务主体、客户风险和当地规则判断。

传递过程需要安全控制

数据在服务商之间交换时，应关注接收方身份、传输安全、访问权限、保存期限和错误更正机制。欧易（OKX）的具体资料要求，应以其实际服务主体、官方条款与用户所在司法辖区为准。客户不应通过虚假信息规避核验，机构也不应把第三方工具的风险评分当作最终法律结论。

建立可审计的最小闭环

合规记录可覆盖规则依据、字段清单、核验结果、传递对象、异常处置和删除或留存安排，并定期复核供应商与跨境传输风险。反洗钱义务、隐私保护和数据安全可能同时适用，需要结合个案协调。本文仅作一般法律法规知识整理，不构成法律、税务或投资建议；具体事项应咨询对应法域的合格专业人士。

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