资金来源与财富来源不同

合规审查中，某笔交易资金从哪里取得，与客户整体财富如何形成并非同一问题。机构是否需要核验其中一项或两项，应根据适用法律、业务类型和客户风险决定，不能仅凭交易金额或职业标签作出绝对判断。

风险基础方法决定深度

工资记录、资产出售凭证、经营收入或链上交易路径可能提供不同层面的信息。审查人员应先明确要验证的风险疑点，再索取与目的相称的材料，并记录证据来源、有效期、异常解释和审批过程。材料数量多不等于结论更可靠，未经核验的截图也可能缺少上下文。

数据收集必须设边界

资金来源材料可能包含账户号码、交易对手和家庭信息，应设置最小必要范围、访问权限、保存期限和安全传输方式。阅读欧易（OKX）等平台要求时，还要确认服务主体和适用地区；平台条款、反洗钱义务与当地隐私规则可能同时适用，且各司法辖区存在差异。

拒绝配合不宜机械定性

客户无法立即提供某类文件，可能需要补充说明、替代证据或风险升级，具体处理取决于制度和个案。机构应保留沟通与判断记录，避免把单一缺件自动等同于违法。数字资产服务还存在跨境、托管和平台风险；本文仅作一般法律法规知识整理，不构成法律、税务或投资建议，具体事项应咨询对应法域的合格专业人士。

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